Мінфін оприлюднив проєкт наказу «Про внесення змін до деяких наказів Міністерства фінансів України», яким пропонується змінити дату набрання чинності наказом від 04.06.2021 р. № 322 «Про затвердження порядку обміну інформацією з питань фінансового моніторингу».
Відповідно до якого наказ Мінфіну від 04.06.2021 №322 «Про затвердження порядку обміну інформацією з питань фінансового моніторингу», набирає чинності з 01 грудня 2025 року. І вже, 18.11.2025 Мінфіном був оприлюднений ще один проєкт наказу «Про внесення змін до деяких наказів Міністерства фінансів України», відповідно до якого наказ Мінфіну від 04.06.2021 №322 «Про затвердження порядку обміну інформацією з питань фінансового моніторингу», набирає чинності з 02 лютого 2026 року.
Що передбачає наказ №322?
Кабінет Міністрів України затвердив Порядок створення особистого кабінету суб’єкта первинного фінансового моніторингу та доступу до е-кабінету системи фінансового моніторингу.
Документ підготовлений з метою забезпечення ефективного обміну інформацією між суб’єктами первинного фінансового моніторингу та Державною службою фінансового моніторингу України.
Він передбачає:
- запровадження нових типів повідомлень, що охоплюють фінансові операції, які підлягають фінансовому моніторингу, а також іншу інформацію, пов’язану з його здійсненням;
- встановлення обов’язку СПФМ застосовувати ризик-орієнтований підхід під час проведення належної перевірки клієнтів, що, зокрема, передбачає перехід до кейсової моделі звітування про підозрілі фінансові операції або діяльність;
- визначення порядку подання повідомлень про замороження активів, пов’язаних із терористичною діяльністю, її фінансуванням, а також розповсюдженням зброї масового знищення та його фінансуванням.
Е-кабінет функціонуватиме як елемент єдиної інформаційної системи у сфері запобігання та протидії легалізації доходів, фінансуванню тероризму та розповсюдженню зброї масового знищення.
Основні положення передбачають:
- Створення особистого кабінету здійснюється на підставі ідентифікаційних даних суб’єкта первинного фінансового моніторингу та його кваліфікованого електронного підпису.
- Доступ до закритої частини е-кабінету надається виключно після проходження електронної ідентифікації.
- Через е-кабінет суб’єкти зможуть подавати передбачені законодавством повідомлення у сфері фінансового моніторингу, а також отримувати звернення, доручення та рішення від Держфінмоніторингу.
- Функціонування е-кабінету забезпечується цілодобово (за винятком періодів технічного обслуговування) із застосуванням комплексної системи захисту інформації.
- У разі виникнення технічних проблем передбачено порядок інформування та оперативного усунення таких збоїв.
